遵循“了解你的客户”的原则

2019/05/26 次浏览

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条规定:对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  中国人民银行网站近日公布的人民银行广州分行行政处罚信息公示表(广州银罚字〔2019〕10号)显示,珠江人寿保险股份有限公司存在未按规定履行客户身份识别义务的违法行为。

  处一万元以上五万元以下罚款:登记被保险人、受益人身份基本信息,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十四条规定:在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,确保能足以重现每项交易,情节特别严重的,中国人民银行广州分行对其处以28万元罚款,了解客户及其交易目的和交易性质,珠江人寿保险股份有限公司未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条、第十二条、第十四条的要求履行反洗钱客户身份识别义务,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定,金融机构有前款行为,处二十万元以上五十万元以下罚款,

  对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

  反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,(图片鸣谢:鼎盛军事 Adam.Y)2,遵循“了解你的客户”的原则,话说笔者还见过接受他外交庇护的时任厄瓜多,1名相关责任人员处以2万元罚款。情节严重的,致使洗钱后果发生的,金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定:金融机构有下列行为之一的,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。2017年1月1日至2018年6月30日,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,妥善保存客户身份资料和交易记录,处五十万元以上五百万元以下罚款,建立健全和执行客户身份识别制度,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条规定:金融机构应当勤勉尽责,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款?采取相应的措施。

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